ファンド ラップ 金融 庁
(令和5年9月8日更新) 「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づく取組方針等を公表した金融事業者リスト (令和5年3月末時点)及び 投資信託・外貨建保険の共通KPIに関する分析 (令和4年3月末基準)の追加掲載等について 金融庁では、「金融事業者における顧客本位の業務運営のさらなる浸透・定着に向けた取組みについて」(令和3年4月12日公表)の一環として、「金融事業者リスト」を定期的に公表することなどにより、金融事業者(金融商品の販売、助言、商品開発、資産管理、運用等を行う全ての金融機関等を言う。 以下、同じ。 )における顧客本位の業務運営への取組みの「見える化」に努めています。
金融庁が指摘するファンドラップの問題点 しかし、そんなファンドラップに対しても、金融庁は問題点を指摘しています。 2021年6月に公表された金融庁の 「資産運用業高度化プログレスレポート2021」 (以下、「プログレスレポート」)の内容を見てみましょう。 ファンドラップのコスト構造 【図2】ファンドラップのコスト構造(残高比、年率)(出所:金融庁 「資産運用業高度化プログレスレポート2021」 より抜粋) プログレスレポートでは、上図を用いて、 コストが二重構造 で顧客の負担が大きくなっている点を指摘しています。
金融庁では、国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標(KPI)の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析を、QUICK資産運用研究所に委託しました。. 詳細については、別添をご覧ください。. (別添) 「運用会社のKPI測定と諸
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