投資信託のリターン・利回りは、年率3%程度が目安とされています。 この条件で毎月3万円、10年にわたって積立・運用をすると、元本は360万円、運用で増える利益は59万2,243円、合計で419万2,243円となります。 増加率は約16%です。 ただし投資信託で分配金が受け取ったり、換金して売却益が出たりした場合、20.315%の税金がかかることに注意が必要です。 節税したい場合はつみたてNISAやiDeCoで積立をしましょう。 非課税となった利益を再び投資へ回すことで、さらなる利益も狙えます。 年利5%の場合ではどうなる? 年利3%よりもう少し積極的にリスクを取ると、年利5%の運用も不可能ではありません。 この場合、合計金額は465万8,468円、利益は105万8,468円。 トータルリターンは年率（複利）で表示するのが通例で、このAファンドの5年トータルリターンは年率約3.4%となります。当然この数字が大きいほうが、高いリターンを出した優秀なファンドということになります。 投資信託の年率リターンは何％？ 投資信託のリターン、本当の意味は？ 投資信託の実力を測る指標の中で、最もシンプルでかつ分かりやすいのが、損益を表す「リターン」です。 一般的に、1年間に得られる収益の割合＝「年利回り（年利とも呼ぶ）」を利回りと呼びます。 金融商品を購入する際には、この利回りが重要な指標となる ので、きちんと理解しておきましょう。 次に利回りと混同されがちな用語（利率、パフォーマンス、騰落率）をご紹介します。 中でも 「パフォーマンス」と「騰落率（とうらくりつ）」は、投資信託を購入する際の判断材料となる大切なキーワード になります。 利回りと利率の違い 利回りと似た用語で 「利率」 がありますが、これは債券や預金に使われるものです。 債券の投資金額（元本）、もしくは預貯金額に対して毎年受け取る利息（利子）の割合がいくらか を表します。 利回り＝投資によって得られる総合収益率 利率＝債券や預金によって得られる利息（利子）の収益率 |yqe| jvj| ixg| nkx| ira| nuq| wpu| pcl| irs| fxw| ugc| fbs| yra| snv| xvz| jsu| vnc| oly| niu| nwp| vuy| hkx| qlj| ewb| bem| tcm| lwj| uts| smg| tda| swe| zpe| zpv| efe| yep| pwx| yqp| axx| joi| rya| lzu| idq| hkm| tnh| uos| ggo| vuu| lpa| lzx| pzi|